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投資手法は人それぞれですが、投資の世界では一つの最適解があり、それはインデックス投資です。
インデックス投資は投資の王道の3原則「長期」「分散」「積立」を抑えた最強の投資手法です。

 

やり方は非常にシンプルで、以下3点です。

 

 

この3点がしっかり出来ていれば、投資の8割は終わったも同然と「敗者のゲーム」という本に書いてありました。
勘違いしがちですが、個別株の選定などは資産運用にはあまり関係ないんです。

 

 

 

例えばS＆P500連動のインデックスファンドを積み立てて購入したとします。
出口を10年以上後に設定すれば、先ほどの3点がばっちり抑えられます。

 

期間:10年以上（15年以上の長期が望ましい）
分散:幅広く分散された株の詰め合わせセット（インデックスファンド）に投資
積立:毎月1日に買い、長期にわたって時間を分散させる

 

このモデルケースだと、ドル建てではありますが以下の成績が期待できます。

 

 

この図はアメリカ全体の株価指数です。

 

株の成績を見ると、歴史的に見て年平均7%くらいは期待できます。

 

どんなに悲観的に見ても、3%くらいの値上がりは期待できそうですね！！

 

 

ということで、アメリカの株価に連動する指数(インデックス)に投資した場合、平均的な成績は以下の通り。

 

 

現状では、再現性が高い投資の最適解です!!

例えば15年後に2000万円を作りたいとします。

 

その場合、毎月の積立金額は以下の通りです。

 

 

0%なら、積立額は111200円/月

 

3%の運用益なら、積立額は87900円/月

 

5%の運用益なら、積立額は74400円/月

 

7%の運用益なら、積立額は62600円/月

 

9%の運用益なら、積立額は52200円/月

 

※下記のリンク先でシミュレーションできます。

 

参考：https://www.morningstar.co.jp/tools/simulation/calc.html

 

この結果から、例えば以下のように考えられます。

 

 

その他にも、自分の置かれている状況や心理面などを考慮して投資する方法もあります。

 

例を挙げると以下のような感じです。

 

 

 

マルクの場合は日々の貯蓄だけでは厳しいので、リスクを多めに取っています。

 

具体的には以下の通りです。

 

 

＋αの部分は別記事で詳しく書いています。

 

<関連>「インデックス投資の＋α」の＋α部分の個人的な考え方

 

＜関連＞暗号通貨を資産配分に加えるのは有り??自分ルールが大事!!

 

 

投資は個々人によって手法が異なって全然いいものです。

 

このように、自分の心理面なども考慮して投資をするのも全然いいです。

初心者にもオススメできる投資は、長期、積立でインデックスファンドを購入する方法です。

 

この手法は、シンプルで手間も掛からなく、再現性の高い投資方法と言われています。

 

投資の神様と呼ばれている「ウォーレン・バフェット」も、初心者にはインデックス投資を推奨しています。

 

インデックス投資で無理なくゴールできるのなら、理屈的にはそれ以外の投資は不要です。

 

あとは個々人の心理面等を考慮し、＋αの投資をするのがオススメです。

 

 

まとめると、投資手法は以下の手順がオススメです。

 

１、まずは自分なりのゴールを考える
２、王道投資手法であるインデックス投資の平均リターンと比較し、達成できるか計算する
３、計算後、自分の自分の置かれている状況や心理面などを考慮し、資産配分や投入資金をアレンジする
※あくまで基本の部分はインデックス投資を推奨します

 

 

 

この辺から無理なく始めることがオススメです。

 

 

当サイトのインデックス投資関係記事

 

・インデックス投資で時間と銘柄を分散させる

 

 

・インデックス投資の出口戦略||はっきりとした日時、目標が大事

 

 

・インデックス投資の出口戦略②||４％ルールとは??

 

 

おすすめ書籍は以下２点です。

 

・敗者のゲーム

 

 

 

・FIRE 最強の早期リタイア術

 

 

 

インデックス投資を始める場合、米国のインデックスファンドや全世界分散型のインデックスファンドが最適解と言われています。
どのファンドも手数料が最安なSBI証券がオススメです。

 

 

 

 

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